資産運用初心者におすすめの必読本!投資に役立つ入門書やベストセラーは?

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「資産運用を始める前に、まずは基本的な投資の知識を身につけて勉強したい。投資に役立つ入門書やベストセラーなど、初心者におすすめの必読本って何…?」

確かに、資産運用や投資関連の書籍はたくさん出版されていて、どれがいいか迷ってしまいますよね。

一口に資産運用といっても、株式投資や投資信託、FXや不動産投資など、資産運用のジャンルは様々で、対象も初心者から中級者、上級者までと色々な書籍が世の中に出回っています。

今回は、個人的に役立った書籍の中から、資産運用の初心者向けにおすすめの必読本をご紹介していきます。

目次

資産運用初心者におすすめの必読本①:「預金じゃイヤだけど投資はコワい ボクの“負けない”人生戦略」

資産運用初心者におすすめの必読本、まずご紹介したいのが内藤忍氏の「預金じゃイヤだけど投資はコワい ボクの“負けない”人生戦略」。

実はこの本、個人的に一番最初に読んだインデックス投資の本。この本を読んで初めて、自分が今までやってきた資産運用はギャンブルと大して変わらない「投機」であったことに気づかされました。

確実に資産形成をしていく「資産運用」とはどのようなものなのか、読者に大切な「気づき」を与えてくれる良書です。

「投資=怖いもの」と思っている人は多いですが、実は、全然そんなことはありません。

人生も、お金も、仕事も、全てマラソンのような長距離走。短期で結果を出そうとしても無理があり、思った通りに結果が出ないこともあります。でも諦めずに、正しい方法で続けていれば、必ず成果に結びつきます。

この本では、インデックスファンドの長期・分散・積立投資という「資産運用の基本」をベースにした「負けない投資の仕方」について、ストーリー仕立てで非常に分かりやすく説明しています。

投資についての知識が全く無くても、投資と投機の違いや、賢いお金の増やし方についてをしっかりと勉強することができます。

「投資って怖い」「投資って難しい」と思っている投資の超初心者に、是非読んでもらいたいおすすめの一冊です。

資産運用初心者におすすめの必読本②:「ウォール街のランダム・ウォーカー」

資産運用初心者におすすめの必読本、2冊目にご紹介したいのが、言わずと知れたインデックス投資の世界的名著「ウォール街のランダム・ウォーカー〈原著第11版〉 ―株式投資の不滅の真理」です。

基本的には、インデックス投資の優位性が書かれている本にはなりますが、株式投資の歴史やテクニカル・ファンダメンタルなど、あらゆる投資手法についても説明がされていて、どのような投資が一番ベストなのかが理論的に書かれています。

ところどころ少々難しい部分もありますが、「投資のバイブル」として初心者は何回も読み返して、ボロボロになるまで読み倒していただきたい必読書です。

資産運用初心者におすすめの必読本③:「改訂版 金持ち父さん 貧乏父さん:アメリカの金持ちが教えてくれるお金の哲学 (単行本)」

資産運用初心者におすすめの必読本、3冊目は「改訂版 金持ち父さん 貧乏父さん:アメリカの金持ちが教えてくれるお金の哲学 (単行本)」。

果たしてどのくらいの人がこの本に影響を受けたのだろうと思うくらい超有名なベストセラー。出版された当時はとてつもない衝撃を世の中に与え、この本が出版された後、史上空前の不動産投資ブームを巻き起こしました。

おそらく不動産投資でこの本を読んでない人は一人もいないと言っても過言ではないはずです。

基本的には不動産投資について書かれた本ですが、資産と負債の違いや考え方、お金持ちのマインドセットなど、投資全般について極めて役に立つ名著。

また、非常に分かりやすい言葉と読みやすい行間で書かれているので、一気に読むことができます。

資産運用初心者におすすめの必読本④:「知らないと損する 池上彰のお金の学校」

資産運用初心者におすすめの必読本、次にご紹介するのは「知らないと損する 池上彰のお金の学校 (朝日新書)」。

さすが池上彰氏の著書とあって、とにかくわかりやすくお金について全般的に学ぶことができます。資産運用や投資に特化した本ではありませんが、投資で成功するにはお金の仕組みなどを理解しておくことは必須。

投資を始める前に、是非とも読んでおきたい一冊です。

資産運用初心者におすすめの必読本⑤:「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!」

資産運用初心者におすすめの必読本、5冊目は「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!」。

初心者向けの資産運用本といえば山崎元氏、というくらいお金の基礎についての著書が多い山崎氏の代表作がこちらの本。

投資とは何かからお金の増やし方など、わかりやすく資産運用の基礎について学ぶことができます。

資産運用初心者におすすめの必読本⑥:「お金は寝て増やしなさい」

資産運用初心者におすすめの必読本、6冊目はインデックス投資ブロガーの水瀬ケンイチ氏による「お金は寝かせて増やしなさい」。

インデックス投資歴15年でもある著者の水瀬氏が、投資の素人でもプロと互角以上に戦えるインデックス投資の始め方から終わらせ方まで、非常にわかりやすく解説したのが本書。

インデックスファンドの長期積立投資による「ほったらかし運用」で、お金に働いてもらいながらも確実にお金を増やしていきたい、投資初心者にとって必読の一冊です。

資産運用初心者におすすめの必読本⑦:「東大生が教える マンガで実践!資産運用 超入門 (お金のきほん)」

資産運用初心者におすすめの必読本、7冊目は「東大生が教える マンガで実践!資産運用 超入門 (お金のきほん)」。

この本の良さは、なんといってもマンガでわかりやすく資産運用の基本が学べること。さすが東大生が書いているだけあって、説明もロジカルでシンプル。

株、債券、投資信託などについての特徴や運用について詳しく書かれており、資産運用を始めたいけど何からしていいかわからない、初心者にぴったりの一冊です。

資産運用初心者におすすめの必読本⑧:「敗者のゲーム」

資産運用初心者におすすめの必読本、続いては「敗者のゲーム〈原著第6版〉」。

先にご紹介した「ウォール街のランダム・ウォーカー〈原著第11版〉 ―株式投資の不滅の真理」と並んで時代を超えて読み継がれる不朽の名著である本書は、投資の初心者・プロ問わず幅広い投資家に向けた「運用哲学のバイブル」ともいわれています。

こちらも基本的には、長期・分散・積立を基本としたインデックス投資の優位性について書かれていますが、その投資哲学は様々な投資法で応用できる内容です。

初心者には少々難解な部分もありますが、資産運用をするにあたり必ず読んでおきたい一冊であることは間違いありません。

資産運用初心者におすすめの必読本⑨:「となりの億万長者〔新版〕― 成功を生む7つの法則」

資産運用初心者におすすめの必読本、9冊目にご紹介するのは「となりの億万長者 〔新版〕 ― 成功を生む7つの法則」。

著者は1万人以上の億万長者にインタビューとアンケートをし、資産や年収、職業、消費行動のタイプを徹底的に調査。そこから本物の億万長者の日常の暮らしぶりから学ぶべき「7つの法則」を導き出しています。

資産運用や投資に大切なお金持ちの習慣や考え方を学ぶには最高の一冊。成功と幸福を手に入れたい人必読の、世紀を超えて読まれ続けるロングセラー本です。

資産運用初心者におすすめの必読本⑩:「1000円投資習慣 めんどくさいことはわからなくても、ほったらかしでも、お金は増える」

資産運用初心者におすすめの必読本、10冊目は「1000円投資習慣 めんどくさいことはわからなくても、ほったらかしでも、お金は増える」です。

投資に対して、「お金がないから、投資できない」、「投資は面倒そう」、「リスクが大きいので怖い」、「むずかしそう」といったイメージを持っている方がいたら是非読んでいただきたい本。

長期・分散・積立投資の観点で、教育資金や老後資金などの貯め方が投資初心者向けに分かりやすく書かれており、誰にでもできる一番賢いお金の増やし方とはどういうものなのかを、簡単に理解することができます。

必ず読みたい「お金の増やし方総まとめ」:

お金の増やし方を総まとめ!初心者が確実にお金を増やす方法はコレだ!

実践に勝る勉強はなし!初心者におすすめな資産運用の始め方

これまで資産運用初心者におすすめの必読本をご紹介してきましたが、どれだけ知識を詰め込んでも実践に勝る勉強はありません。

本を読むだけではなく、資産運用をしながら知識やスキルを身につけて実践に活かしていくのが、一人前の投資家になる最短かつ最良の方法です。

投資の初心者におすすめな資産運用はいたって簡単。

毎月「投資信託」を買って積み立てていく、ただこれだけです。

「複利効果」で雪だるま式にお金を増やす

例えば、投資信託を毎月3万円分買って積み立てていき、年利7%で長期運用をしていくと、10年後、20年後、30年後には驚くようにお金を増やしていくことができます。

毎月3万円の積み立てが、なんと、30年後には3,508万円にもなってきます。

<年利7%で運用 vs 銀行預金:毎月3万円を積み立てたときのお金の増え方>

①7%で運用した場合 ②銀行に貯金した場合 差額(①-②)
10年後   513万円   360万円   153万円
20年後 1523万円   720万円   803万円
30年後 3508万円 1080万円 2428万円

これは「複利の効果」によるもので、まさに、お金がお金を生む「資産運用の極意」。

この複利効果を活用することで、賢く確実に貯金を大きく増やしていくことができます。

「複利効果」をもっと知るにはこちらの記事:

お金を増やす仕組みを解説!複利で賢くお金を増やす初心者向け資産運用!

「積み立て投資」をもっと知るにはこちらの記事:

お金を増やす積立投資術!株や投資信託で賢く確実にお金を倍にする方法

【賢く安全&確実にお金を増やす方法】積み立て投資を始めるベストなタイミングは○○だった!

長期で積み立てるなら「インデックスファンド」

投資信託には、TOPIXや日経平均などの市場の平均指標(インデックス)に連動した運用を目指していく「インデックスファンド」と、インデックスよりも高いリターンを狙った運用を目指していく「アクティブファンド」の2種類があります。

インデックスよりも高いリターンを狙った「アクティブファンド」ですが、実は、長期の運用成績でみるとインデックスを上回るリターンを出しているアクティブファンドはほとんどありません。

また、アクティブファンドの場合はファンドの運営に人件費などのコストがかかるため、販売手数料や信託報酬が高くなるのも大きなデメリット。

つまり、アクティブファンドは、長期でみた場合のリターンとコスト面、共に、インデックスファンドよりも劣っているということ。

長期で積み立てをするのであれば、「インデックスファンド」の一択になります。

買うべき「優良なインデックスファンド」はこちらの記事:

資産運用の初心者向け、やさしい投資の始め方を徹底解説!投資信託の儲かる銘柄はこれだ!

「インデックスファンド」の購入方法

簡単にインデックスファンドを積み立てていく、おすすめの方法は2種類です。

証券会社で積み立てる

一番オーソドックスなのが、この証券会社経由で購入する方法になります。

証券会社はたくさんありますが、選ぶなら楽天証券の一択です。

なぜなら、ファンドを買うたびに楽天ポイントが貯めれて、その貯まったポイントでファンドを買うこともできてしまうという、「一番効率的にお金が増やすことができる証券会社」だからです。

この楽天ポイントによる資産運用は、まさに「錬金術」

ハッキリ言って「楽天証券」以外の選択肢は無いといっても過言ではありません。

<証券会社は「楽天証券」一択な理由>

  • 超優良インデックスファンドを全て取り扱っている
  • 楽天ポイントが貯まる、楽天ポイントで買える
  • 楽天銀行と連携することで普通預金金利が0.1%になる
  • 年会費無料の楽天カードで買うとさらにポイントが貯まる
  • 月額4,200円の日経が無料で読める

有名どころのネット証券では、SBI証券マネックス証券などもありますが、この投資信託の積立投資という投資だけで考えると、楽天証券で享受できるメリットは他社のサービスを完全に凌駕しています。

ちなみに、この証券会社選びを間違えてしまうと、長い目で見たときに百万単位で資産が変わってきますので、必ず一番メリットのある楽天証券を選ぶようにしましょう。

「楽天証券」や「楽天ポイント投資」のメリットをもっと知るにはこちらの記事:

楽天証券ってどうなの?評判やポイント投資のメリットを徹底解説!

楽天証券

[楽天証券の公式サイトはこちらから]

ロボアドバイザーで「完全ほったらかし運用」を実現

とにかくラクしてお金を増やしていきたいのであれば、AI(人工知能)に資産運用の全てをお任せして、完全に「ほったらかし運用」してしまう方法がおすすめです。

ロボアドバイザーはAI(人工知能)を使って、投資信託の積み立て投資をしていく自動売買システムのこと。

投資信託の積み立て投資は非常に手間のかからない投資法ですが、銘柄選定や資産配分の設定などは自分でやらなければいけません。これらを全てAI(人工知能)に任せて「全自動」でお金を増やしてしまおうというのがロボアドバイザーです。

WealthNavi(ウェルスナビ)」は業界最大手のAI(人工知能)を活用したロボアドバイザーで、初心者だけではなく経験豊富な投資家からも今一番注目を集めている資産運用サービスです。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」が投資対象とするのは、ETF(上場投資信託)と言われる上場したインデックスファンド。

世界的に見ても低コストで優良なファンドを厳選し、自分の目標とする金額やリスク許容度に合わせて、AIが投資家一人ひとりに合った資産配分(ポートフォリオ)を自動で組んでくれて最も最適な資産配分を構築してくれます。

ファンドの買い付けや再投資、リバランスなど資産運用にかかる全ての業務を、自分に代わってロボットがやってくれるので、あなたがやるべきことはただ一つ、「口座にお金を入れておくこと」、ただこれだけです。

WealthNavi(ウェルスナビ)」で使われているアルゴリズムは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゴリズム

抜群の頭脳で、リスクを最適に抑えつつリターンの最大化を全て全自動でやってくれる「超優秀な投資家」なわけです。

この「WealthNavi(ウェルスナビ)」のいいところは、「長期の複利運用」が自分よりもはるかに賢い頭脳であるAIによって「自動売買」できてしまうこと。

まさに、忙しい人やめんどくさがり屋な人のためにあるかのような「画期的なサービス」です。

まずはこの「WealthNavi(ウェルスナビ)」で資産運用を実践して経験を積みながら様々なことを勉強し、慣れてきて時間的な余裕ができてきたら自分でも資産運用をしてみる、これが投資初心者におすすめの「資産運用の賢い始め方」

WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

[WealthNavi(ウェルスナビ)公式サイトはこちらから]

近い将来、資産運用は全てAIにお任せする時代がくることは間違いありません。

とにかく「一切の手間をかけずにお金を増やしたい」という人には、ベストな資産運用方法です。

まとめ

投資に役立つ入門書やベストセラーなど、資産運用の初心者におすすめの必読本をご紹介してきました。

今回ご紹介した書籍を一通り読めば、投資とはどういうものなのか、どのような資産運用が一番ベストなのかがよく理解できると思います。

本を読んで新しい知識を得ることは非常に大切ですが、何よりも一番大切なのは、まず自分で「やってみる」こと。

初心者に失敗はつきもですが、1,000円や1万円という少額で始めれば、たとえ失敗しても大きな損失にはなりません。

人生をより豊かなものにするために、「はじめの一歩」を踏み出しましょう。

お金の教養講座

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